09 La récupération sur succession de l’aide sociale
La récupération sur succession permet aux collectivités territoriales de récupérer, au moment de la succession, tout ou partie des aides sociales accordées. Comment fonctionne cette récupération ?
1. Les fondements
Pour certaines aides ou prestations sociales accordées aux personnes âgées ou handicapées, comme à d’autres personnes en difficulté, les textes légaux admettent que leur attribution est faite sous réserve de « retour à meilleure fortune ». Cette situation se produit si leurs revenus augmentent ou lorsque les bénéficiaires reçoivent un héritage ou d’une donation.
L’aide sociale est donc considérée comme une avance consentie par la collectivité. Cette avance peut être remboursée (partiellement ou non) lorsque la situation du bénéficiaire le permet (meilleure fortune) ou a changé (décès).
Bon à savoirSe renseigner au conseil départemental
Chaque conseil départemental peut appliquer avec plus ou moins de souplesse ces procédures de récupération. Il est conseillé de se renseigner localement sur les pratiques en vigueur dans le département de résidence.
Certains départements recourent davantage à la récupération sur successions que d’autres. Le règlement départemental d’aide sociale peut à cet égard donner des précisions. L’autorité compétente peut décider d’aménager les modalités de la récupération et en reporter les effets dans le temps (par exemple, au décès du conjoint survivant).
Les aides publiques peuvent faire l’objet d’une hypothèque sur les biens immobiliers.
2. Les différents modes de récupération sur succession
Les sommes versées par le conseil départemental au titre de l’aide sociale sont récupérables. Il peut exercer des recours pour récupérer ces sommes :
• sur la personne âgée si sa situation financière s’améliore, c’est le retour « à meilleure fortune », en cas d’héritage, par exemple ;
• sur la succession de la personne âgée : le montant des sommes versées au titre de l’aide sociale est récupéré sur l’actif successoral net. Il n’est pas exercé de recours en récupération sur les biens propres des héritiers ;
• sur le donataire, si la donation de la personne âgée est intervenue dans les 10 ans ayant précédé la demande d’aide sociale ou après son attribution ; la récupération est limitée à la valeur des biens donnés ;
• sur le légataire : si le leg est universel et comprend la totalité de la succession, le légataire est assimilé à un héritier soumis aux mêmes obligations et aux mêmes conditions qu’un héritier ; si un légataire ne reçoit qu’un ou plusieurs biens déterminés (par exemple un bien immobilier), la récupération sur succession n’est effectuée qu’à concurrence de la valeur du bien légué ;
• en dernier recours, donc de manière subsidiaire, sur le bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie souscrit par le bénéficiaire de l’aide sociale, à concurrence de la fraction des primes versées après l’âge de soixante-dix ans. Si plusieurs bénéficiaires, la récupération s’effectue au prorata des sommes versées à chacun de ceux-ci.
Récupération des prestations d’aide sociale aux personnes âgées par le département
| Aides | Récupération sur succession | Récupération sur donation et leg au 1er euro | Récupération sur bénéficiaire revenu à meilleure fortune au 1er euro | Hypothèque | |
| Au premier euro | Sur l’actif successoral net au-delà de 46 000 euros avec un abattement de 760 euros | ||||
| Hébergement des personnes âgées | X | X | X | X | |
| Accueil familial à titre onéreux | X | X | X | X | |
| Services ménagers | X | X | X | ||
| Frais de repas | X | X | X | ||
L’allocation personnalisée d’autonomie (APA) ou la prestation de compensation du handicap (PCH) ne sont pas récupérables sur succession.
AttentionQu’est-ce que l’actif successoral net ?
L’actif net successoral correspond à l’évaluation au jour du décès, de l’ensemble des biens immobiliers et mobiliers appartenant au défunt, après déduction du passif de la succession (les dettes personnelles du défunt, les dettes nées à l’occasion du décès, les dettes attachées aux biens composant la succession telles que les crédits en cours, les indus éventuels) et des biens transmis par donation (sauf les donations entre conjoints).
Bon à savoir
Le régime d’exemption de recours en récupération
Le régime d’exemption de recours en récupération applicable aux personnes handicapées est étendu aux personnes handicapées âgées, hébergées dans des établissements d’hébergement pour personnes âgées dépendantes (Ehpad) ou des unités de soins de longue durée dans deux situations :
• lorsque ces personnes étaient précédemment hébergées dans un établissement dédié au handicap ;
• lorsque leur incapacité a été reconnue au moins égale à un pourcentage fixé par décret avant leurs 65 ans.
Les aides ne sont pas récupérables auprès des enfants, du conjoint, des parents ou de la personne ayant exercé la charge effective et constante de la personne en situation de handicap.
Bon à savoir
Le cas particulier des retraités du monde rural
Sont exclus du champ de la récupération un certain nombre d’éléments : terres agricoles, cheptel, bâtiment d’exploitation, la résidence principale si elle a un mur mitoyen avec un bâtiment agricole.